IRS Telefon Görüşmesi Dolandırıcılığının Bir Analizi: 2019'da Ne Beklemeli?

63 milyon dolar. Bu, Ekim 2013'ten bu yana IRS telefon görüşmeleri dolandırıcılığı yoluyla kaybedilen para miktarıdır. Bu, ABD federal hükümetinin iç yönetimde bütünlüğü sağlayan bir kolu olan Vergi İdaresi Genel Hazine Müfettişi'ne (TIGTA) göre. gelir kanunları.

Bu nedenle, bu dolandırıcılığın “Dirty Dozen” listesinde ikinci sırada yer alması şaşırtıcı değil. Vergi mükelleflerini hedef alan en tehlikeli 12 dolandırıcılığı vurgulayan IRS tarafından her yıl derlenen bir liste. Kimlik avı en üst konumdadır.

Geçen yıl Mart tarihli bir haber bülteninde, IRS Komiseri Chuck Rettig, bu telefon görüşmesi dolandırıcılıklarının oluşturduğu tehdidi kabul ediyor, ancak vatandaşlara, güvenlik zirvesi ortaklarıyla işbirliği içinde çalıştıklarına dair güvence veriyor. Ayrıca, dolandırıcıların tam kapsamlı saldırılar başlattığı Ocak-Nisan ayları arasındaki vergi beyannamelerinin son aylarında özellikle dikkatli olmaları konusunda bireyleri uyarıyor.

Ve komisyon üyesinin söylediklerine daha fazla bakış açısı kazandırmak için işte allareacodes.com'daki uzmanlar tarafından yapılan bir analiz. Bu analiz, son üç yıldaki dosyalama döneminin son dört ayında tüketiciler tarafından yapılan robocall şikayetlerinin sayısını karşılaştırır. Bunun vergi dolandırıcılığı çağrılarının doğrudan bir yansıması olmadığını anlıyoruz, çünkü “Aramayın” siciliyle ilgili genel şikayetlere bakılıyor, ancak yine de, insanların vergilerini bitirirken bu artışa tanık olması tesadüf değil. .

Bu analize göre şikayet sayısı Mart ve Nisan aylarında Ocak ayına göre %20 oranında artış göstermektedir.

Bu istatistiklerin haftalara göre daha ayrıntılı bir dökümü, Nisan ayının üçüncü haftasında şikayet sayısının Mart ayının son haftasına göre %10 daha fazla olduğunu göstermektedir. Ayrıca tüm Ocak ayına kıyasla, Nisan ayının bu üçüncü haftasında 5 kat daha fazla şikayet var.

IRS Telefon Görüşmesi Dolandırıcılığı Nasıl Çalışır: Dolandırıcıların Belirlenmesi

İşin garibi, dolandırıcılık hakkında size ilk kez söylendiğinde, kulağa o kadar açık geliyor ki, herhangi birinin buna nasıl düşeceğini merak ediyorsunuz. Ancak bu dolandırıcıların yürüttükleri klinik olarak o kadar çok ki, sonunda emilirsiniz. Senin korkunu besliyorlar. Artık mantıklı düşünmemek için sizi panik durumuna itin.

Ancak "iyi" olan şey, dolandırıcılıkların belirli bir senaryoyu takip ediyor gibi görünmesidir. Bu da, bilgilendirildiğiniz sürece onları tanımlamanızı gerçekten kolaylaştırır. Ve bu aynı zamanda, daha sonra göreceğiniz gibi, dolandırıcıları durdurmanın anahtarlarından biri de halkı eğitmektir.

İlk İletişim

Dolandırıcıların size ulaşmasının iki yolu vardır. İlk etapta, size IRS'ye vergi borcunuz olan tutarı vurgulayan bir kayıtlı mesaj bırakırlar ve sonra derhal kendilerine geri dönmenizi isterler, aksi takdirde hakkınızda yasal işlem başlatırlar. İkinci yöntemde ise doğrudan sizinle iletişime geçiyorlar.

kimlik doğrulama

Suçlular kendilerini sahte isimler ve sahte bir rozet numarası kullanarak tanımlarlar. Çoğunlukla John Smith ve Sarah Walker gibi tipik Amerikan isimlerini kullanacaklar ama bu değişebilir. Ayrıca, IRS'den bir arama alıyormuşsunuz gibi görünmesi için arayan kimliğini de taklit ederler. Hatta telefon numaralarının gerçekten bu olup olmadığını kontrol etmek için IRS web sitesine gitmenizi isteyebilirler.

Dolandırıcılar, kendilerini daha fazla doğrulamak için kullandıkları sosyal güvenlik numaranızın son 4 hanesine de sahip olabilirler.

Tehditler Başlıyor

Dolandırıcılar, basılması gereken tüm doğru psikolojik düğmeleri biliyor. İnsanların para kazanma arzusunu besleyen piyango dolandırıcılığının aksine, telefon görüşmesi vergi dolandırıcılığı, kaybetme korkunuzdan ve bu durumda özgürlüğünüzü kaybetmenizden faydalanır. Bu yüzden göçmenler için sizi tutuklamak veya sınır dışı etmekle tehdit ediyorlar. Ayrıca çalışma ruhsatınızı iptal etmekle veya arabanızı açık artırmayla tehdit edebilirler.

Ve anlatılarının güvenilirliğini sağlamak için sizi tekrar ararlar ama bu sefer polisi veya motorlu taşıt şirketini taklit etmek için numaraları taklit ederler.

Bu dolandırıcıların dolandırıcılıklarının başarısını sağlamak için kullandıkları bir diğer akıllı numara da sizi tamamen izole etmektir. Sizi aramayı bitirmemeniz için tehdit ediyorlar ve tüm süreç boyunca kendileriyle sürekli iletişim halinde kalmanız konusunda ısrar ediyorlar. Bu, neler olup bittiğini sorgulama şansınızı reddetmek içindir.

Çünkü size biraz nefes alma alanı vererek hikayedeki çatlakları fark etmeye başlayacaksınız. Sadece bir SOS numarası olduğunda 911'den nasıl bir çağrı aldığınız gibi. Evet, bilmiyorsanız, polisin sizi aramaya karar vermesi nadir olsa bile, arayan kimliğinizde asla 911 olarak görünmez.

Anlaşmayı bitirmek

Çoğu durumda, bu dolandırıcılar vergi borcunuzu ödemenizi asla istemezler. Bunu öneren siz olana kadar sizi tehditlere zorlarlar. Bana sorarsan oldukça akıllıca bir hareket.

Arama süresi boyunca dolandırıcıların sizi IRS'deki farklı departmanları simüle etmeye çalıştıkları için konuşmanız gereken farklı insanlarla bağlayacaklarını unutmayın. Son aşamada, ödemeleri nasıl yapacağınız konusunda size rehberlik edecek olan yakınlarıyla konuşacaksınız. Bu çoğunlukla banka havalelerini, banka kartı ödemelerini veya hediye kartlarını içerir.

Bu suçlularda göze çarpan bir şey, onların güvenidir. Ve herhangi bir satış ve pazarlama uzmanının size söyleyeceği gibi, herhangi bir anlaşma yapmanın anahtarı güvendir. Temelde bu dolandırıcıların yaptığı şey bu.

Buraya kadar söylediğimiz her şey kulağa mantıklı gelebilir, değil mi? Arayan kimliğinden isimlere, rozet numarasına ve hatta sosyal güvenlik numaranız gibi kişisel bilgileriniz hakkındaki bilgilerine kadar. Peki, arayan kişinin IRS olmadığından nasıl emin olabilirsiniz? Basit.

Bunlar Gerçek IRS ile Konuşmadığınızın İşaretleri

IRS, vergilerinizi ödemenizi talep ederek sizi asla doğrudan ev hattınızdan aramaz. En azından, size aynı şeyi vurgulayan birkaç posta göndermeden önce. Ve Amerika Birleşik Devletleri Posta Servisi tarafından teslim edilen salyangoz postasından bahsediyorum.

IRS sizi tutuklaması için yerel polis göndermekle tehdit etmeyecek ve sizi sınır dışı etmekle tehdit etmeyecek. Bu çok düşük ve IRS büyümeyi veya eve gitmeyi tercih ediyor. Yani en uç durumda yapabilecekleri şey, banka hesaplarınızdaki parayı dondurup el koymaktır. Aşırı diyorum çünkü bu gerçekleşmeden önce birçok bildirim almış olacaksınız.

IRS, anında ödeme talep etmez. Bu, vergi borcunuz olarak belirtilen tutarı sorgulama ve temyiz hakkınız olduğunu belirten mükellef hakları beyannamesine aykırı olacaktır.

IRS, vergi borcu ödemesi talebinizi asla size e-posta ile göndermez. Unutma, salyangoz postası!

IRS ayrıca kişisel finansal bilgilerinizi telefon aracılığıyla vermenizi asla talep etmeyecektir. Bu nedenle, arayan kişi onlara banka kartı numaranızı/şifrenizi vermenizi istiyorsa, bu kesinlikle bir dolandırıcılıktır. Aramayı hemen sonlandırın.

Bir IRS Taklit Telefon Görüşmesi aldığınızda ne yapmalısınız?

Artık bir sahtekârın nasıl tespit edileceğini biliyorsunuz ama nasıl tepki vereceksiniz? Elbette önemli olan aramayı hemen sonlandırmanız ve arayanlara herhangi bir kişisel bilgi vermemenizdir. IRS vergi parasını borçlu olduğunuzdan eminseniz, ilk önce 800-829-1040 resmi numaralarını kullanarak onları aramanızı öneririz. Bu, telefon görüşmesinin gerçekliğiyle ilgili olabilecek tüm şüphelerinizi sona erdirmenize yardımcı olacaktır.

Bu yapıldıktan sonra, hükümete telefon dolandırıcılığına karşı mücadelesinde yardımcı olacak çağrıyı bildirmeye devam edebilirsiniz. Bunu yapmanın iki yolu var.

İlki, telefon görüşmesini TIGTA'ya bildirmeyi içerir. sahip oldukları çevrimiçi form telefon görüşmesinin nasıl yapıldığını açıklayan ayrıntıları doldurduğunuz yer.

Diğer seçenek ise Federal Ticaret Komisyonu'na (FTC) şikayette bulunmayı içerir. ABD'li tüketicileri korumakla görevli bir kurum.

Bu dolandırıcıları bildirmek, bu ajansların dolandırıcılık eğilimine ayak uydurmasına yardımcı olmak açısından çok önemli olacaktır. Bu şekilde, bu savaşta kazanıp kazanmadıklarını veya savaşı büyütüp büyütmediklerini öğrenebilirler.

Bir dolandırıcılık e-postasını bildirmek için [email protected] adresine iletin. Ve bu yaygın bir bilgi gibi görünse de, e-postalarda bulunan hiçbir eki asla açmayın.

Gerçek Numaraları Kullanarak IRS Telefon Görüşmesi Dolandırıcılığına Bakmak

İnsanlar, gerçek istatistikleri görene kadar bu aldatmacanın ne kadar ciddi olduğunu anlamıyor. Ve biliyor musun? Hangi durumda olursanız olun herkes hedeftir. Ama göreceğiniz gibi bazı devletler diğerlerinden daha fazla hedef alınıyor.

Nevada, şikayette bulunan her 100.000 kişiden 2.579'uyla en çok dolandırıcılık raporuna sahip. Kaliforniya'da her 100.000 kişi için 1.891 şikayet başvurusu yapıldı. Teksas, 1.421 şikayetle listede 39. sırada yer alıyor. İşte her eyalet için dolandırıcılık şikayetlerinin tam bir dökümü.

Vergi dolandırıcılığıyla ilgili olarak hükümet ve ilgili kurumlar ne yapıyor?

Bu noktaya kadar açık olan bir şey varsa, telefon görüşmesi dolandırıcılığının cehaletten kaynaklandığıdır. İnsanların dolandırılmalarının temel nedeni konu hakkında yeterli bilgiye sahip olmamalarıdır. Bu nedenle, dolandırıcılığı önlemedeki ana stratejinin halkı bilinçlendirme kampanyaları olması şaşırtıcı değildir.

Her yıl IRS, halkı “Kirli Düzine” listesindeki en yaygın 12 vergi dolandırıcılığı hakkında eğittikleri bir bilinçlendirme kampanyası başlatıyor.

IRS, TIGTA ve FTC ile birlikte, mümkün olduğunca çok sayıda vatandaşa ulaşılmasını sağlamak için medya, Kongre ve diğer paydaşlarla da işbirliği yapmaktadır. Ayrıca, bu dolandırıcılığa karıştığı bildirilen herhangi bir numarayı kapatmak için telefon şirketleriyle birlikte çalışıyorlar.

Ayrıca daha pratik bir yaklaşımla hükümet, dolandırıcılık olaylarına karışan birkaç kişiyi tutuklamış ve bu şekilde çok sayıda çağrı merkezini çökertmeyi başarmıştır. Şaşırtıcı bir şekilde, bu çağrı merkezlerinin çoğu, hükümet tarafından izlenemeyecekleri ülke dışında yer almaktadır.

Hindistan, dolandırıcılıkların çoğundan sorumlu en büyük suçludur. Hindistan çağrı merkezlerinin Birleşik Krallık'taki her on dolandırıcılık şikayetinden birden fazlasına karıştığı bildirildi. Daha geçen yıl, ABD'nin farklı eyaletlerinden 21 kişi tutuklandı ve Hindistan çağrı merkezlerinde 32 kişiyle birlikte yaklaşık 15.000 Amerikalı vergi mükellefini dolandırmakla suçlandı.

Bu yüzden bir dahaki sefere IRS'nin neden sadece Hintlileri işe aldığını merak ettiğinizde, belki de sadece bir aldatmaca olduğu için. Özellikle kendilerini John Smith olarak tanıttıklarında.

Dolandırılmamak İçin Birey Olarak Atabileceğiniz Adımlar

Hükümetin müdahalesini beklerken bile, bu dolandırıcılıklara düşmemek için bazı önlemler alabilirsiniz. Ne hakkında konuşuyorum?

Vergi mükellefinin haklar beyannamesine aşina olun. Çünkü öyle yapsaydınız, vergi mükellefinin IRS'nin pozisyonuna itiraz etme ve sesini duyurma hakkı olduğunu bilirdiniz. O zaman dolandırıcılar hemen ödeme yapmanızı talep ettiğinde korkmazsınız yoksa tutuklanırsınız.

Kullanabileceğiniz başka bir numara, IRS dolandırıcılık telefon aramalarına yanıt verecek ve dolandırıcılara yaptıklarının bir suç olduğunu bildiren bir otomatik yanıtlayıcı kullanmaktır. Sevimsiz geliyor ama işe yarıyor. Özellikle de eksilerle meşgul olmak, onların sizi tuzağa çekme şanslarını artırdığından beri.

Kimlik avı e-postalarına karşı güvende kalmak için virüsten koruma ve kötü amaçlı yazılımdan koruma gibi bir güvenlik yazılımı kullanın ve bilgisayarınızda depoladığınız hassas verileri şifreleyin. Yazılım, siber suçluların finansal bilgilerinizi ele geçirmesini önlemek için çevrimiçi işlemler gerçekleştirirken bağlantınızı güvence altına almak için de kullanılabilir.

Yeni Dolandırıcılık Teknikleri

Dolandırıcılar, hayatta kalmak için gelişmek zorunda olduklarını biliyorlar. Ve böylece, kitleleri yanlış davranışları hakkında eğitmek için devam eden büyük kampanyalarla ne yapıyorlar? Taktik değiştiriyorlar. Şüphelenmeyen vatandaşları dolandırmak için yeni teknikler bulun. Ne yazık ki, belirli bir dolandırıcılıkla ilgili şikayetler dosyalanana kadar, bundan sonra ne yapacaklarını söylemek zor. Ancak burada kullandıkları bazı yeni yaklaşımlar var.

Vergi dosyalama sürecini tamamlamanıza yardımcı olmak isteyen IRS Memurları olarak poz vermek

Bu teknik, vergi beyannamesi döneminin sonuna yaklaştığımız bu dönemde özellikle etkili olacaktır. Dolandırıcılar, dosya iadelerinizi aldıklarını ancak işlemi tamamlamadan önce bazı doğrulamalar yapmaları gerektiğini iddia ederek sizi arar veya e-posta gönderir.

Daha sonra sizden sosyal güvenlik numaranızı ve kredi kartı numarası gibi diğer mali bilgilerinizi vermenizi talep ederler. Dikkatli olun. IRS, bu tür bilgileri vermenizi istemek için asla aramaz. Dolandırıcılar, bu bilgileri hileli iadeleri bildirmek ve geri ödeme talep etmek için kullanmayı planlamaktadır.

Bireysel yerine Vergi Uzmanlarını Hedefleme

Başka bir bükülmede, dolandırıcılar hedeflerini vergi uzmanlarına kaydırıyor. Bu dolandırıcılık, kullanıcı adlarını ve şifrelerini çalmaya çalışan vergi hazırlayıcılara bir e-posta göndermeyi içerir. Dolandırıcılar, devlet muhasebesi veya profesyonel dernekler gibi görünüyor ve giriş ayrıntılarını yakalamak için e-postalara bağlantılar içeriyor.

Bu dolandırıcılık oldukça tehlikelidir, çünkü başarılı olursa dolandırıcılar vergi uzmanının tüm müşterilerinin mali bilgilerine erişebilir. IRS'ye göre, siber suçlular özellikle Lowa, Illinois, New Jersey ve Kuzey Carolina'dan profesyonelleri hedef aldı. Bu dolandırıcılıklardan kaçınmak için, vergi hazırlayıcıların e-postalarda yer alan bağlantıları açmak yerine bu derneklerin resmi sitelerini ziyaret etmeleri önerilir.

Vergi Mükellefi Avukatlık Hizmeti'ni (TAS) Taklit Eden Dolandırıcılar

Dolandırıcılar ayrıca, IRS içinde vergi mükellefi ile IRS arasındaki sorunların çözülmesine yardımcı olan bağımsız bir kuruluş olan TAS olduğunu iddia ederek hedeflenen kurbanlarını aradıkları yeni bir teknik benimsediler.

Bu dolandırıcılar, Houston/Brooklyn'deki TAS ofislerinin numaralarını taklit eder ve Sosyal Güvenlik numaranız ve Bireysel Vergi Kimlik Numaranız (ITIN) dahil olmak üzere kişisel bilgilerinizi talep etmeye devam eder.

İşte tam da bu noktada TAS'ın mükellefle asla temas kurmayacağını söylüyorum. Bir IRS sorununu çözmek için yardıma ihtiyacınız olduğunda onlarla iletişime geçersiniz.

Şirket Çalışanlarını Taklit Eden Dolandırıcılar

Bu, aynı anda birçok insanı hedef alan başka bir tehlikeli tekniktir. Şirket çalışanlarını çoğunlukla yönetici kimliğine bürünen dolandırıcılar, insan kaynakları veya bordro personeline e-posta göndererek, tüm çalışanların finansal bilgilerini içeren organizasyonun w-2 formunun kendilerine gönderilmesini talep ediyor.

Ya da daha doğrudan bir yaklaşımla, dolandırıcılar, bordro görevlilerini maaş bordrosu amacıyla mevduat hesabını değiştirmeye yönlendirir ve ardından onlara dolandırıcıların sahip olduğu yeni bir hesap ve yönlendirme numarası vermeye devam eder. Bunlar, [email protected] adresine iletilmesi gereken e-posta türleridir.

İşitme sorunları olan kişileri hedeflemek için Video Aktarma Hizmetlerini kullanma

Dolandırıcılar, işitme sorunu olan kişileri Video Aktarma Hizmeti aracılığıyla arayarak hedefledikleri yeni bir teknik de benimsediler. Yaygın bir varsayım, mesajı yorumlayan biri olduğu için tüm VRS çağrılarının yasal olduğudur.

Ancak gerçek şu ki, VRS tercümanları geçerlilik çağrılarını taramıyor, bu da dolandırıcıların bu sistem aracılığıyla size kolayca ulaşabileceği anlamına geliyor.

Sonuç: 2019'da Ne Beklemeli?

2019 güzel bir yıl olacak gibi görünüyor. Dolandırıcılar için değil, hükümet ve vatandaşları için. Görünüşe göre, sayısız kitlesel sosyal yardım kampanyaları işe yarıyor. Raporlar, dolandırıcıların bir süre önce yapılan her 40-50 aramaya karşılık bir kurban bulabildiklerini gösteriyor. Şimdi nasıl? Pekala, şimdi kurbanları olmadan önce 300-400 arama yapmaları gerekiyor.

Bu nedenle, bu yıl bekleyebileceğiniz bir şey, dolandırıcıların dolandırıcılık ağlarına daha fazla kurban çekmeye çalıştıkları için her gün yapılan telefon görüşmelerinin sayısında bir artış olmasıdır. Ancak halk bu dolandırıcılık konusunda eğitilmeye devam ettikçe, bu bile daha az verimli olacaktır.

Bekleyebileceğiniz diğer şey, dolandırıcıların metodolojisinde bir değişiklik. Ne yazık ki, bundan sonra ne yapacaklarını bilmenin bir yolu yok. Ancak her zaman aklınızda bulundurmanız gereken önemli bir şey, IRS'nin size bir e-posta göndermeden sizi asla doğrudan aramaması veya e-posta göndermemesidir. Vergi mükellefi haklarına aşina olmak, dolandırıcılarla mücadele etmek için yasal bir zemine sahip olmanızı da sağlayacaktır.

Öyleyse, gelecekte dolandırıcıların bir kurban bulamayacağı bir zaman bekleyebilir miyiz? Asla asla deme ama bence bu çok düşük bir ihtimal. Korku onların silahıdır. Ve yeterince uzun süre itilirse herkes kırılır. Bir aldatmaca olduğundan ne kadar emin olursanız olun, her zaman o küçük korku vardır. Ya değilse. Ve ara sıra kurbanı bu şekilde alacaklar.

Ayrıca taktik değiştirecekleri gerçeği, kendinizi kolayca yeni bir dolandırıcılığın içinde bulabileceğiniz anlamına gelir. Ancak nihai amaç, bu dolandırıcılıkların oluşturduğu tehdit seviyesini en aza indirmektir ve bunun yavaş yavaş elde edildiğini söyleyebilirim.